Выполненные проекты

Управление документами, Архивирование, Бизнес, Финансовый сектор

Архив клиентских дел

2011 г. EMC Documentum
Описание проекта

Система позволяет автоматизировать процессы передачи документов из отделения банка, обработку, хранение и поиск банковской документации.

Функциональные возможности
  • Автоматизация процессов передачи документов из отделений банка (инкассаторская информация, первичная регистрация документов в отделениях) и регистрации их в региональных хранилищах
  • Автоматизация процессов сканирования, обработки, хранения и поиска документов в электронном и физическом архивах
  • Автоматизация и учет процессов изъятия и возврата документов
  • Сегрегация уровней доступа к атрибутивной информации и содержимому документов на уровне отделений, региональных дирекций, центральных подразделений банка, а также в разрезе сегмента клиента (9 уровней сегментации), и различных ролей сотрудников банка
  • Агрегирование и визуализация аналитической отчетности по клиентским досье, автоматизируемым процессам, генерация описей и актов расхождений
  • Интеграция с существующими банковскими системами для автоматизации организации доступа сотрудников банка к системе
  • Архив клиентских дел, извлечения информации по клиентам и существующим договорам из прочих банковских систем
Результаты внедрения
  • Построено централизованное хранилище кредитных документов корпоративных клиентов с целью сокращения издержек, связанных с дистрибуцией документов на бумажных носителях, потерей документов, а также для автоматизации процессов ввода и тиражирования документов
  • В проекте на различных стадиях принимали участие до 15 сотрудников компании soft Xpansion
  • Архив послужил ядром для автоматизации процессов принятия решений и администрирования корпоративных кредитов для крупных клиентов Банка, обработки платежных поручений, администрирования кредитов для малого, среднего бизнеса и частных предпринимателей.
  • Система обеспечивает комфортную работу до 6000 одновременно работающих пользователей. Архив содержит около 3 000 000 пользовательских документов

Система рассмотрения кредитных заявок для крупного бизнеса

2011 г. EMC Documentum
Описание проекта

Система, позволяющая автоматизировать процесс рассмотрения кредитной заявки банком, построенная в виде централизованного хранилища кредитных документов с разграниченным доступом сотрудников финансового учреждения.

Функциональные возможности
  • Автоматизация этапа Time to Yes (принятие решения) кредитного процесса — создание и заполнение данными кредитной заявки, рассмотрение службами и согласования
  • Гибкое определение маршрута следования бизнес-процесса на основании данных кредитной заявки и запрошенных условий кредитования
  • Автоматизация этапа «Time to Money» (документарное оформление кредита) кредитного процесса — универсальное согласования и подписания кредитного договора, договоров залога, поручительства, в том числе цифровой подписью
  • Подсистема сопровождения действующих условий кредитных соглашений, мониторинг показателей, сроков проверок обеспечения
  • Агрегирование и визуализация аналитической отчетности по клиентам, группам клиентов, ведения «кредитной истории» заемщиков
  • Настройка функции контроля в процессах обслуживания кредитных запросов
  • Формирование отчетов о статусах согласования тех или иных документов и регулярной отправки таких отчетов руководителям
  • Интеграция с другими банковскими системами и сервисами для организации концепции «единого клиента»
  • Гибкое разграничение прав доступа в зависимости от роли и должности сотрудника, структурного подразделения, типа документа, сегмента клиента
  • Подсистема расчета кредитных показателей, коэффициентов платежеспособности и обеспечение
  • Централизованное хранилище информации о группах компаний, заемщиков, кредитных заявлений и индикативов, кредитных лимитов, ковенант, объектов залога; вся информация хранится централизованно, доступна пользователям по их должностных полномочий
  • Поиск документов в хранилище по различным атрибутам, возможность экспортировать результаты в MS Excel формат
Результаты внедрения
  • Построение централизованного хранилища кредитных документов корпоративных клиентов с целью сокращения издержек, связанных с дистрибуцией документов на бумажных носителях, потери документов, автоматизации процессов ввода и тиражирования документов
  • Автоматизация процессов рассмотрения кредитных запросов в службах и подразделениях Банка, принятия решений по кредитам, автоматизацию работы кредитного комитета с учетом централизации функций back-office на уровне регионов и макрорегионов
  • Контроль исполнительской дисциплины в процессах обслуживания кредитных запросов
  • Агрегирование и визуализация аналитической отчетности по клиентам, группам клиентов, сегментам клиентов, ведение «кредитной истории» корпоративных клиентов
  • Сегрегация доступа к клиентской информации в зависимости от должностных полномочий пользователя системы
  • Автоматическая и полуавтоматическая (с последующим дозаполнением) генерация сопроводительной документации
  • Интеграция с другими банковскими системами для организации концепции «единого клиента»